新NISAについて

くーちゃん

こんにちは、いつもブログを読んでいただきありがとうございます！今回は、２０２４年から始まる新NISAについてレポートします。

～貯蓄から投資へ～by首相

投資してますか？

皆さん、投資はされていますか？

私は会社員なので収入はほぼ毎月一定です。支出は最適化を目指して、満足度を下げずに支出額を減らしています。

収入は一定で、支出を減らし、生活防衛資金を確保して、余剰資金で投資をしています。自己投資もしていますが、今回は資産形成に関する２０２４年から始まる新NISAについて考えてみました。

てっくん

投資は余剰資金で行うことが基本だね。支出を減らして、生活防衛資金を確保したら、余剰資金で投資するのが理想だね。

新NISA

新しいNISAの制度をご存じですか？２０２４年から始まる国の制度です。

２０２４年以降、抜本的拡充・恒久化が図られ、新しいNISAが導入される予定です。金融庁のHPまたは各証券会社のHPに分かりやすく記載されています。

現行の制度では、NISAとつみたてNISAの併用はできません。しかし、新NISAでは、つみたて枠と成長投資枠という２つの枠で、現行のNISAとつみたてNISAを１本化したイメージで投資をすることができます。

くーちゃん

今までは、一般NISAかつみたてNISAのどちらか一方しか利用できなかったけど、２０２４年からは実質両方使えることになるんだね。

新NISAのすごいPoint

新NISAのすごいポイントを４つにまとめてみました。

①生涯投資枠が１８００万円まで税金がゼロ（つみたて枠は６００万円、成長投資枠は１２００万円）

②つみたても成長投資もどちらもできる（つみたて投資枠：年間１２０万円、成長投資枠：年間２４０万円、合計最大年間３６０万円までが投資可能。）

③非課税期間が「無期限」

④売却すると税金ゼロの枠が復活する

疑問点

ここで１つ疑問がでてきますね。今、NISAやつみたてNISAを利用している人はどうなるのでしょうか？

結論として、現行のNISAの利用者は自動で新NISAの口座が開設されます。自動で開設されるので特に手続きは不要です。

ただし、金融機関を変えたい人は手続きが必要です。つみたてNISAをしている人はそのまま引き継げるのか各金融機関・証券会社に確認するのが確実です。

てっくん

わからないことは調べることが必要だね。

まとめ

支出を減らし、生活防衛資金を確保して、余剰資金で投資するのが基本です。投資はリスクが伴い、自己責任ですので、くれぐれも誰かに勧められたからなどで投資・購入しないようにしましょう。

私が住んでる県内でも投資詐欺のニュースがありました。オイシイ話、ここだけの儲け話は絶対にありません。もし、あるならその人は大金持ちだし、その人だけがすれば良いし、みんなが大金持ちです。

教えてくれた人も詐欺にあっているのに気づいていないだけかもしれません。知識を身に着けて、わからないものには投資しないというスタンスが必要だと思います。

今日もHAPPY♪

皆さまも良い1日を♪

ブログを読んでいただき、本当にありがとうございました！

てっくん＆くーちゃん

夫(てっくん)：整体師　妻(くーちゃん)：看護師

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長崎県で生活しているアラフォー世代の夫婦です！日頃のおトク活動や、自分の心身のことでお悩みになられている方におススメの本をご紹介するブログを書いています。同世代やいろんな世代の方のお悩みを解決するための足掛かりとなれるよう、有益な情報を随時発信していきますのでどうぞよろしくお願いいたします！